客户资金安全
 
投资者最关心的问题永远都是如何保障自己的资金安全,而拓利也深知这点。过去到未来,我们的接收款项账户永远只使用客户资金托管账号,而我们可以在任何情况都能保障到所有客户的资金安全。
 
从授权和监管网页可以看到拓利是个严格按照监管部门进行商业拓展的公司,我们有别于其他外汇商的地方在于我们没有AB账户,比如提供优惠的账户并非开设到欧洲而是其他离岸国度比如塞舌尔、毛里求斯、伯利兹,我们所有客户都开设在欧洲并且全部在欧盟法例下运作,从而在根本上保障了客户的切身利益。
 
我们以客户为中心的STP模式已成功地使我们的利益与客户的利益相一致。我们和客户无利益冲突,我们唯一担心的是客户因为自身风险控制不当而导致亏损而不是在客户巨额盈利后想尽办法阻止和拖延客户取款。是的,询问我们工作人员假设盈利了一千万是否可以取款是完全没有必要的。 全程委托世界四大会计事务所—德勤会计师事务所进行审计事务,除按照监管机构执行客户资金严格分离外,我们自身的现金流一直维持在70%以上,我们自身并不会从事金融、房地产、商业零售等任何实际投资项目,我们涉及的行业仅仅是金融中介服务和金融技术服务两大类无需资产大额投入的保守项目。
 
Tri的客户资金托管在塞浦路斯银行。塞浦路斯银行是塞浦路斯最大的银行。
客户资金托管,类似于中国的资金三方存管,是由客户—银行—Tri三方组成。按照CYSEC的要求,Tri客户的每笔存取款都会反映在银行账户报表里,而且Tri本身是无法动用这个账户的资金去作为除应对除客户取款以外的其他用途的。
 
为了方便客户及时进行存取款,我们支持中国的银行卡通过银联通道进行存取款。对于客户最经常咨询的资金是否仍然被托管的问题,答案是肯定的。我们在合作的支付机构会有足够资金的保证金,用以支付客户的取款。每天我们都会通过委托支付公司把客户的净入金金额转到我们塞浦路斯银行的资金托管账户,同时一旦我们的保证金低于设置水平,我们也会立刻把款转给支付公司。托管银行会把每个客户都作为一个明细项目,记录该客户的存取款,并且每天该报表都会发送到CYSEC。
 
 注释:1.客户资金托管并非有的人理解的银行会为所有客户开设一个银行账号,这是一个误区。全球所有银行为个人开设银行账户的标准最低要求都是要有该国家的长期工作签证,客户资金托管账户更像是一个联名账户,只是账户不会有联名人的名字,但是会记录哪些人往里面存了多少钱,取了多少钱。
          2.客户资金托管账户是必须要提供实名明细的,所以没有提供完善资料的客户是无法取款的,同时取款人必须是客户本人。
          3.客户资金托管账户不仅没有利息,而且Tri需要给银行付费,因为每笔存取款银行都会做纪录和明细,从而产生人力成本。对于一天多次取款的客户,银行会收取更高的费用,因此每天第二笔及以上的取款Tri会收取客户5美元一笔的手续费。
 
Tri是投资人赔偿基金(以下简称 “基金”)的成员。该基金用于确保基金成员对客户的任何索赔,以及因基金成员未履行法律义务、和客户签订的条款和条件、或违背作为基金成员的相关规定而对客户的索赔。
根据基金的规定,基金成员未履行相关规定的情况如下:
基金成员未能将属于客户但由基金成员直接或间接持有的资金归还客户。资金包括基金成员在为客户提供服务后持有的资金,客户有权要求归还其资金;或基金成员未能将属于客户但由基金成员持有管理的金融工具归还给客户。此类资金包含基金成员拥有行政管理权的金融工具。